Phạt tiền lên tới 1.000.000 rúp đối với các nhà trao đổi tiền điện tử thực hiện các giao dịch “không bằng”!

Минфин РФ подготовил жесткие поправки в КоАП (новая статья 15.291), которые ограничивают аппетиты неквалифицированных инвесторов («неквалов»).

Законопроект уже одобрен правительственной комиссией 23 марта 2026 года. Разбираемся, что это значит для обычного пользователя и бизнеса.

Суть ограничений: лимиты и «неквалы»

Основная цель законопроекта — защитить неопытных инвесторов от чрезмерных рисков. Если обменная площадка проведет сделку с физлицом сверх установленного лимита, ее ждут суровые санкции.

Предполагаемые штрафы:

Для юрлиц (обменников): от 700 000 до 1 000 000 ₽.

Для должностных лиц: от 30 000 до 50 000 ₽ или дисквалификация до 2 лет.

Главная загадка: какой будет лимит?

Конкретный порог «допустимого» обмена в тексте поправок пока не зафиксирован — его определит ЦБ РФ.

Ранее обсуждалась цифра в 300 000 ₽ в год через одного посредника.

Минфин допускает пересмотр этой планки в сторону увеличения, но финальное слово за регулятором.

Для тех, кто хочет оперировать суммами выше лимита, выход один — получать статус квалифицированного инвестора, подтверждая наличие капитала, опыта работы или профильного образования.

Сроки вступления в силу

Важный момент для планирования: нормы планируют ввести с 1 июля 2027 года. Это дает рынку время на адаптацию, интеграцию систем проверки статуса клиента и легализацию процедур. Сейчас это согласованный проект, который готовится к прохождению через Госдуму.

Юридический контекст и риски

Для майнеров и держателей крипты это означает следующее:

Прозрачность P2P: Обменивать крупные суммы «вчерную» через неавторизованные площадки станет еще сложнее. Легальные обменники будут жестко запрашивать верификацию и проверять ваши лимиты.

Дробление сделок: Попытки обойти лимит через разные площадки могут трактоваться как подозрительные операции, что подпадает под уже знакомый нам закон о ПОД/ФТ (115−ФЗ).

Статус «квала»: Если ваш доход от майнинга стабильно превышает условные 300к в месяц, стоит заранее задуматься о получении официального статуса инвестора, чтобы не столкнуться с блокировками при выводе средств.

❓Резюме LeoПраво

Государство последовательно выстраивает фильтры. Сначала — признание крипты имуществом в УК, затем — штрафы за нелегальный майнинг, теперь — контроль за объемами обмена. Рынок становится более предсказуемым, но «входной билет» в легальную зону требует соблюдения формальностей и учета лимитов.